Portfolio Visualizer 替代工具

InvestTester 是一款免费的投资组合回测工具，在浏览器中运行，无需注册。它支持全球各地交易所的代码，可以换算货币，包含巴西固定收益资产，还能回测用 JavaScript 编写的交易算法。本页将它与最知名的替代工具进行比较，并说明在哪些情况下其他工具是更好的选择。

其他工具的信息来自它们各自的定价页面和帮助页面，查阅时间为 2026 年 11 月。套餐和限制会变化，请在决定之前查看各工具的网站。

快速对比：

InvestTester 的不同之处：

• 免费且无需账户：无需登录，也没有历史数据限制。打开页面，输入代码，点击“模拟”即可。
• 任何市场：代码来自全球各地的交易所，因此一个投资组合可以同时包含 AAPL、VWCE.DE、7203.T、PETR4.SA 和 BTC-USD。请参阅市场代码。
• 您的货币：后缀按每日汇率换算资产，因此您可以用欧元、日元或雷亚尔查看标普 500 指数 (例如 SPY:EUR)。请参阅代码修饰符。
• 巴西固定收益：内置 SELIC (CDI 的基础)、IPCA 通胀指数、IMA-B 指数和 Tesouro Direto 债券，并支持 B3 的股票、FII 和 ETF。请参阅巴西代码。
• JavaScript 策略：算法交易页面在浏览器中用相同的数据逐日运行您的代码，支持订单、卖空和保证金。无需安装任何东西。
• 结果即链接：一次比较就是一个地址，例如 /compare/SPY/QQQ，打开时自动运行模拟，因此便于分享。
• 六种语言：英语、葡萄牙语、西班牙语、法语、日语和中文。
• 公开的方法：计算方法页面列出了数据来源和每个指标的公式。

InvestTester 与 Portfolio Visualizer：

Portfolio Visualizer 是美国投资者的标杆工具。它提供自 1972 年起的资产类别数据、蒙特卡洛模拟、有效前沿、因子回归和战术配置模型。免费套餐无需登录即可使用，最多 15 个资产，历史数据有限，且不显示当月的结果。付费套餐每月 $30 起，按年付费。其数据涵盖美国和加拿大的证券、共同基金和 ETF。

需要因子分析、优化和蒙特卡洛时，请选择 Portfolio Visualizer。如果您需要其他国家的代码、其他货币、免费的完整历史数据，或用代码编写自己的策略，请选择 InvestTester。

InvestTester 与 testfol.io：

testfol.io 的强项是长期历史数据和杠杆。它提供模拟代码，例如可追溯至 1885 年的标普 500 总回报序列，对杠杆基金的成本建模，并提供战术配置和蒙特卡洛工具。回测无需账户即可使用，部分工具需要账户，付费套餐每月 $12.50 起，按年付费。其帮助页面说明仅提供美国股票、基金和 ETF。

要测试跨越数十年的美国杠杆 ETF 策略，请选择 testfol.io。对于美国以外的资产、加密货币、巴西固定收益或代码策略，请选择 InvestTester。InvestTester 的历史数据以其数据提供商为每个代码提供的范围为限。

InvestTester 与 Curvo Backtest：

Curvo Backtest 免费，专为欧洲指数投资者设计。它用指数数据延长成立时间较短的 ETF 的历史，涵盖 740 多只基金。其所有数据均以欧元计价，并且只能分析可在欧洲购买的基金。

需要 UCITS 指数基金的长期历史数据时，请选择 Curvo。要在同一投资组合中加入个股、美国 ETF 或加密货币，或使用欧元以外的货币，请选择 InvestTester (例如 VWCE.DE 搭配 AAPL:EUR 和 BTC-EUR)。

InvestTester 与 Lazy Portfolio ETF：

Lazy Portfolio ETF 可比较最多四个懒人投资组合，这些组合由固定的 ETF 和资产类别列表构成，并提供再平衡区间、趋势过滤器和蒙特卡洛工具。InvestTester 支持任何代码，包括个股，并可比较最多 3 个带有定投和再平衡频率的投资组合。请参阅投资组合回测。

InvestTester 与 Composer 和 QuantConnect：

Composer 通过无代码编辑器和 AI 构建策略，并在券商账户中自动交易。它面向美国用户，支持美国股票、ETF 和期权。QuantConnect 是使用 Python 或 C# 编写策略的专业平台，提供日内数据、多种资产类别以及通过券商进行的实盘交易。它需要账户，付费套餐每月 $84 起。

InvestTester 不会向券商发送订单。它的算法交易页面是用 JavaScript 和每日价格快速测试想法的方式，无需账户，也无需安装任何东西。要用真实资金交易策略或使用日内数据，请选择 Composer 或 QuantConnect。

InvestTester 与巴西的比较工具 (Mais Retorno、Investidor10)：

Mais Retorno 提供一个比较工具，可将基金、股票、FII 和固定收益与 CDI 和 Ibovespa 进行比较。其免费套餐最多比较 10 个资产并保存 1 次模拟，Prime 套餐取消这些限制。Investidor10 在 2 年、5 年和 10 年的固定区间内比较最多 5 个资产，以 CDI 和 IPCA 作为参考。

需要巴西的基金和各公司的基本面数据时，请选择它们。InvestTester 可在任意日期范围内模拟一个完整的投资组合，包含权重、每月定投和再平衡，并把以雷亚尔计价的巴西资产和外国资产放在同一投资组合中 (例如 IVVB11.SA、BTC-USD:BRL 和 SELIC.SA)。

InvestTester 不提供的功能：

• 蒙特卡洛模拟、投资组合优化和因子回归。
• 基金成立之前的模拟历史数据，以及其数据提供商未收录的共同基金。
• 手续费、税费和日内价格。模拟规则请参阅计算方法。
• 实盘交易或与券商的连接。

常见问题：

有没有无需注册的 Portfolio Visualizer 免费替代工具？有。InvestTester 免费，没有账户，也不限制回测的年数。

哪个回测工具支持美国以外的股票和 ETF？InvestTester 支持众多交易所的代码，例如 .L (伦敦)、.DE (Xetra)、.TO (多伦多)、.T (东京)、.HK (香港)、.SS (上海) 和 .SA (圣保罗)。

可以用欧元、英镑或雷亚尔回测投资组合吗？可以。在代码后加上货币，例如 SPY:EUR 或 NVDA:BRL。

可以回测包含比特币的投资组合吗？可以，将 BTC-USD 和 ETH-USD 等代码与股票和 ETF 一起使用即可。

其他产品的名称归其各自所有者所有。InvestTester 与它们没有任何关系。